Почему KYC делает игру безопаснее для вас

Политика Know Your Customer (KYC)

Велора казино придерживается строгих международных стандартов идентификации и верификации клиентов в соответствии с требованиями законодательства о противодействии отмыванию денежных средств (AML) и финансированию терроризма (CFT). Настоящая политика устанавливает обязательные процедуры проверки личности, источников происхождения средств и целей использования сервиса для всех категорий пользователей платформы.

1. Общие принципы и цели верификации

Система Know Your Customer реализуется Velora Casino на основе следующих ключевых принципов:

Идентификация всех клиентов перед открытием счета и совершением финансовых операций
Проверка подлинности предоставленной информации через объективные источники
Оценка профиля риска каждого клиента на основании собранных данных
Мониторинг текущей деятельности учетной записи для выявления подозрительной активности
Документирование всех этапов верификации с целью обеспечения прозрачности и аудита

Основной целью процедур KYC является предотвращение использования платформы для незаконной деятельности, защита интересов легальных пользователей и обеспечение соответствия требованиям органов финансового надзора и регулирования.

2. Виды верификации в системе Велора казино

На платформе Velora Casino применяется многоуровневая система верификации, адаптированная к уровню риска клиента и объему его операций:

Базовая верификация (уровень 1)

Базовая верификация требуется от всех пользователей при регистрации учетной записи. На этом этапе собираются следующие данные:

Полное имя и фамилия клиента
Дата рождения
Адрес электронной почты
Номер телефона
Страна проживания
Почтовый адрес

Информация проходит автоматическую проверку на соответствие формату и валидность контактных данных. Клиент подтверждает адрес электронной почты через активацию ссылки и верифицирует номер телефона посредством СМС-кода.

Стандартная верификация (уровень 2)

Стандартная верификация может быть инициирована платформой при достижении определенных пороговых значений операций или по запросу клиента для получения дополнительных возможностей. Эта процедура включает:

Предоставление копии документа, удостоверяющего личность (паспорт, национальное удостоверение, водительские права)
Предоставление документа, подтверждающего адрес проживания (счет за коммунальные услуги, выписка с банковского счета, документ от органа власти)
Фото с паспортом для подтверждения биометрических данных
Информация о источнике происхождения средств

Документы должны быть четкими, полными, в формате JPEG, PNG или PDF, размером не более 5 МБ. Дата выпуска документа должна быть актуальной, а содержащаяся в нем информация совпадать с данными, указанными при регистрации. Документы проверяются квалифицированным персоналом в течение 1–3 рабочих дней.

Расширенная верификация (уровень 3)

Расширенная верификация применяется к клиентам с повышенным профилем риска, включая юридических лиц, лиц, осуществляющих крупные транзакции, и граждан определенных юрисдикций. В рамках этого этапа требуется:

Углубленная проверка источников происхождения всех средств (справки о доходах, налоговые декларации, выписки с банковских счетов за последние 3–6 месяцев)
Информация о конечных бенефициарах (для юридических лиц)
Справка об отсутствии судимости или справка об уголовном прошлом
Видеоверификация в режиме реального времени с живым оператором
Проверка на включение в международные санкционные списки
Проверка на включение в базы данных Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР) и других органов

3. Требования к документам и информации

Все предоставляемые документы должны соответствовать следующим критериям:

Требования к удостоверениям личности

Документ должен быть государственным идентификационным документом, признанным на международном уровне
Документ должен содержать четкую фотографию лица и его основные биографические данные
Документ не должен быть истекшим или поддельным
Все данные должны быть четко видны и полностью разборчивы
Приемлемые типы документов: паспорт, национальное удостоверение личности, водительские права, удостоверение военнослужащего

Требования к документам, подтверждающим адрес

Документ должен содержать полный адрес проживания клиента
Документ должен быть датирован не позже чем за 3 месяца до предоставления
Адрес, указанный в документе, должен совпадать с адресом, зарегистрированным в учетной записи
Приемлемые типы документов: счета за коммунальные услуги, выписки с банковских счетов, письма от органов государственной власти, договоры аренды, документы о страховании имущества
Электронные выписки принимаются при условии наличия официального логотипа организации-издателя и контактной информации

Требования к фотографиям

Фотография должна быть четкой, хорошо освещенной и в цвете
На фотографии должно быть видно лицо клиента и страницы его документа
Лицо должно быть в анфас, без очков и аксессуаров, закрывающих лицо
Фотография должна быть сделана на нейтральном фоне
Размер файла — не более 5 МБ, форматы JPEG, PNG или PDF

4. Процесс проверки и сроки верификации

Велора казино осуществляет проверку предоставленных документов и информации в следующем порядке:

Этапы проверки

Получение документов на портале Velora Casino через защищенный канал с шифрованием
Технологическая проверка: автоматическое сканирование документов на предмет основных атрибутов (четкость, полнота, размер файла)
Проверка подлинности: верификация подлинности документа, проверка защитных элементов и признаков подделки
Проверка информации: сравнение данных, содержащихся в документе, с информацией, указанной клиентом при регистрации
Проверка по базам данных: сверка информации клиента с международными санкционными списками, базами данных о подозреваемых лицах и лицах, причастных к финансированию терроризма
Оценка риска: определение общего профиля риска клиента на основании собранной информации
Принятие решения: одобрение или отклонение верификации с уведомлением клиента

Стандартные сроки верификации

Базовая верификация: 15–30 минут
Стандартная верификация: 1–3 рабочих дня
Расширенная верификация: 5–10 рабочих дней
Видеоверификация: по предварительной записи, обычно в течение 1–2 рабочих дней

При наличии технических проблем, необходимости в дополнительной информации или сложностях с подтверждением подлинности сроки могут быть пролонгированы. Клиент будет уведомлен о причинах задержки и требуемых действиях.

5. Профилирование клиентов по уровню риска

Велора казино классифицирует всех клиентов по уровню риска для определения глубины и частоты применяемых мер верификации и мониторинга:

Низкий уровень риска

К категории низкого риска относятся клиенты со следующими характеристиками:

Резиденты юрисдикций с устойчивой репутацией в области финансового контроля
Граждане развитых стран Европейского союза, Северной Америки, Австралии и других
Представители известных профессий и социальных групп
Объемы операций в пределах установленных норм
Отсутствие подозрительных паттернов поведения
Принципиально важное совпадение данных различных источников информации

Для клиентов этого уровня применяется стандартная верификация без дополнительных расширенных требований, при условии отсутствия индикаторов подозреваемой деятельности.

Средний уровень риска

К категории среднего риска могут быть отнесены клиенты со следующими признаками:

Резиденты юрисдикций со средней репутацией в области контроля финансов
Граждане стран, в отношении которых существуют определенные опасения или ограничения международного сообщества
Клиенты, демонстрирующие нетипичные паттерны операций
Лица, работающие в сферах с повышенным риском отмывания денег (казино, недвижимость, драгоценные металлы)
Операции, требующие уточнения источников происхождения средств

Для таких клиентов требуется дополнительная верификация с представлением документов о происхождении средств и более тщательный мониторинг деятельности.

Высокий уровень риска

К категории высокого риска относятся клиенты со следующими характеристиками:

Резиденты юрисдикций, признанных санкционными или высокорисковыми международными организациями
Лица, включенные в санкционные списки OFAC, EU или других органов
Граждане стран, в отношении которых действуют международные санкции
Политически значимые лица (PEP) и их близкие родственники
Клиенты, связанные с криминальной деятельностью или подозреваемые в финансировании терроризма
Лица с истекшими или поддельными документами
Клиенты, демонстрирующие явно подозрительные финансовые паттерны

Для клиентов этого уровня применяется расширенная верификация, видеоверификация, и их деятельность подлежит максимальному мониторингу. Может быть принято решение об отказе в предоставлении услуг, если риск невозможно адекватно снизить.

6. Политически значимые лица (PEP) и родственники

Velora Casino применяет повышенные меры контроля в отношении политически значимых лиц, определяемых в соответствии с международными стандартами и рекомендациями Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF):

Определение PEP

Политически значимыми лицами признаются:

Главы государств, их супруги и дети
Члены высших органов исполнительной власти (премьер-министры, вице-премьеры, министры)
Судьи верховных и конституционных судов
Главы центральных банков и главные бухгалтеры государства
Амбассадоры и главы дипломатических миссий
Высокопоставленные военные и полицейские начальники
Главы государственных компаний и учреждений
Члены парламентов и главы политических партий

Статус PEP не прекращается автоматически после завершения срока полномочий — лицо может сохранять этот статус в течение определенного периода после ухода с должности.

Требования для PEP

Клиенты, определяемые как PEP, должны:

Пройти расширенную верификацию на уровне 3
Предоставить полное раскрытие информации о всех источниках доходов и имущества
Предоставить документальные подтверждения происхождения всех средств
Согласиться на непрерывный мониторинг деятельности в соответствии с требованиями законодательства
Предоставить список лиц, наделенных полномочиями использовать счет

Близкие родственники и ассоциированные лица

К близким родственникам PEP относятся супруги, дети,